Minden évben van egy-egy új szabályozás, ami teendőket generál. Ezúttal az önkéntes nyugdíjpénztárak és az egészségpénztárak tagjainak és esetenként e tagok munkáltatóinak is azonosítaniuk kell magukat, legkésőbb év végéig.
A pénzmosás elleni törvény alapján minden önkéntes nyugdíjpénztári és egészségpénztári tagnak személyesen meg kell jelennie szolgáltatójánál, azért, hogy a szolgáltató ügyfeleit (ismételten) beazonosíthassa. Ehhez a tagok érvényes személyi okmányára (személyi igazolvány, jogosítvány, útlevél és lakcímkártya) van szükség. Amennyiben valaki több pénztárnál is tagsággal rendelkezik, annak minden pénztárnál meg kell jelennie azonosítási célból.
Azon munkaadókra, akik cafeteria keretén belül fizetnek dolgozóik részére tagdíjat, ugyanezen szabályok vonatkoznak. Cégek esetén az azonosításhoz egy 30 napnál nem régebbi cégkivonat másolatára van szükség. Személyesen a cégkivonatban szereplő képviselőnek vagy meghatalmazottjának kell eljárnia, szintén a személyes okmányai bemutatásával.
Amennyiben valaki elmulasztja a megadott határidőig beazonosítani magát, annak átmenetileg be kell fagyasztani a számláját, így 2015. január 01. után kifizetés arról a számláról nem történhet, egészen addig, amíg a tag az azonosítási kötelezettségének eleget nem tesz.
Ez jellemzően az egészségpénztári tagokat érintheti érzékenyen, mert az egészségpénztári összegek folyamatosan felhasználhatóak pl. gyógyszerek vásárlására vagy egészségügyi szolgáltatási számlák utólagos egészségpénztári számláról történő kifizettetésére. Az önkéntes nyugdíjpénztári számláról történő kifizetés lényegesen ritkábban történik, de esedékes kifizetést megkapni erről is csak akkor lehet, ha az azonosítás megtörténik időben.
A befizetések és az esedékes hozamok jóváírásai azok számára is megtörténik, akik elmulasztják időben megtenni az azonosítást, de a kifizetések befagyasztásra kerülnek.
Ezen új szabályozás és a közelgő határidő okán érdemes az azonosítási kötelezettségnek minél előbb eleget tenni, különösen az év végi sorbaállásokat elkerülendően.
